2024年美国CFA特许金融分析师考试指南（附考试要求+流程+费用+难度+注意事项）
Chartered Financial Analyst，简称CFA，中文称为特许金融分析师。CFA考试是国际通行的金融投资从业者专业资格认证，考过后的证书是美国以及全世界公认金融证券业最高认证书。即使CFA不是法定的资格证书，没有CFA也可以从事金融分析的相关工作，但拥有了CFA也许能够稍稍加分，加在名字后面显得更专业一些，所以很多从事或者准备进入金融领域的同学都会考个CFA，所谓技多不压身嘛。那么，CFA考试难度有多大呢？考试要求是什么？什么时候报名？考试费用是多少？以及有哪些注意事项呢？下面小编就为大家整理了一篇最新最全面的美国CFA特许金融分析师考试指南，包含考试要求、流程、费用、难度和注意事项，满满的一篇干货，快来GET吧！
CFA特许金融分析师考试指南
CFA是“特许金融分析师”（Chartered Financial Analyst）的简称，1947年成立，70多年来CFA资格认证遍布全球100多个国家，服务于全球各个金融行业，CFA一直在全区范围内建立并倡导遵守至高的行业准则。
CFA是证券投资与管理界的一种职业资格认证，被全球170多个国家雇主的认可，是一项私人机构认证的专业资格。不同于Series 7、66等证券相关的从业资格证，CFA并非为必需的法定资格，没有CFA也可以从事金融分析的相关工作，但拥有了CFA能够稍稍加分，加在名字后面显得更专业一些。
CFA特许金融资格认证有人通常就职于投资公司、互惠公司、证券公司、投资银行等。或成为私人财富经理，据CFA协会统计：在欧美国家，获得CFA头衔人的薪资普遍比同行高出20%。
一般来说，金融专业的同学们对CFA并不陌生，甚至是非金融专业的同学们肯定也是对CFA早有耳闻，因为CFA考试并不要求非得是金融专业的，所以不管是金融专业还是非金融专业的，只要达到要求都能考。
CFA报考人群要求
希望参加CFA考试并首次注册I级考试的个人必须拥有国际旅行护照。 此外，还必须满足以下条件之一：
已获得学士学位（或同等学历），或已进入学士学位课程的最后一年；
积累了4000个小时（如果你是全职工作，则大约为两年）适用的专业工作经验（不需要与金融投资有关）。
从上面的考试要求可以看出，CFA的报考要求不同于CPA，无论考生在大学所修的专业是否与CFA内容相关、无论所具备的资历和背景与金融是否相关，都可以报名参加CFA的考试。
CFA考试内容
CFA考试分为一、二、三级三个Level，考过前一个Level，才能参加下一个Level的考试，也就是说每年只能报考一个阶段的考试。
第一级考试每年6月和12月各举行一次，6月正是毕业季，事情比较多，如果觉得时间不够的话，可以选择12月份的那场考试；第二级及第三级考试每年均于6月同时举行一次，这个没选择，计划好看书，去考试即可！
【书籍推荐】：考试用书推荐用Kaplan的CFA Notes，比CFA原本的课本要薄很多，Kaplan内容整理的不错，言简意赅，每个Chapter后面都有Summary和习题，每个Level的考试，看完Kaplan就差不多了。这里提供的购买网站是eBay，但是其他网站像Amazon也有售，大家进入网站，可输入关键字搜索购买即可。
【课程推荐】：像优质的培训网站Udemy上面就有很多关于CFA Courses，如果觉得自己看书搞不定的话，可以去买点课程系统的学习下，这些课程知识点和考点都会比较集中，跟着课程准备考试要轻松点。另外值得一提的是：通过注册Extrabux返利网，（Extrabux返利网是什么？ 新用户注册立享$20的迎新奖励！）通过Extrabux链接去Udemy网站消费，可额外获得15%的超级返利。（支持多种提现方式）。
更多关于CFA考试的详细信息，大家可前往CFA Institute查看。
一级／Level 1：
考试内容：CFA一级主要介绍各种金融产品以及相关的基本知识，话题覆盖面广，内容深度较浅，都是简单直白的题目，目的是让考生广泛的了解金融多个领域的知识，每个考点点到为止，多为了解和记忆。
| 考试内容 | 占比（考试权重） |
| 道德和专业标准（Ethical and Professional Standards） | 15% |
| 定量方法（Quantitative Methods） | 10% |
| 经济（Economics） | 10% |
| 财务报告与分析（Financial Reporting and Analysis） | 15% |
| 企业融资（Corporate Finance） | 10% |
| 投资组合管理和财富管理（Portfolio Management and Wealth Management） | 6% |
| 股权投资（Equity Investments） | 11% |
固定收益（Fixed Income） | 11% |
衍生投资（Derivative Investments） | 6% |
| 另类投资（Alternative Investments） | 6% |
考试形式：240道单选题（上午120道，下午120道）
考试时间：每年6月和12月，上午3小时，下午3小时（中间午休1小时）
考试难度：三颗星，但是有数据统计通过率为43%，可能很多是抱着试试的心态，并没有好好准备就去考试了。
注意： 在2020年，考试形式将从基于纸质的形式变为计算机的形式，并且会减低题目数量，原来是240个题目，2020年将变为180个问题。 也是分为上下午考试，从原来的3小时变为2小时15分钟。
二级／Level 2：
考试内容：在一级的基础上，CFA二级注重于主要金融产品的应用和分析，主要侧重于金融资产的估值。考的内容都差不多，只是占比有略微的变化，还有考试形式也变了。
| 考试内容 | 占比（考试权重） |
| 道德和专业标准（Ethics） | 10%-15% |
| 定量方法（Quantitative Methods） | 5%-10% |
| 经济（Economics） | 5%-10% |
| 财务报告与分析（Financial Reporting & Analysis） | 10%-15% |
| 企业融资（Corporate Finance） | 5%-10% |
| 股权（Equity） | 10%-15% |
| 固定收益（Fixed Income） | 10%-15% |
| 衍生投资（Derivatives） | 5%-10% |
| 另类投资（Alternative Investments） | 5%-10% |
| 投资组合管理和财富管理（Portfolio Management and Wealth Management） | 5%-15% |
考试形式：形式变成了Item Set。上午10套题，下午11套题，其中18套题每套含6小题，3套题每套含4小题，总共120道小题 （记得以前是20套题，每套题含6小题，共120道），有的童鞋担心案例套题的第一题不会做会不会影响后续的答题，其实不必担心，CFA比较好的是，一个Set的6小题答案不相互影响，也就是说即使有几道题不会做或做错，也不影响其他小题的解答，每道小题都是独立存在的。
考试时间：每年6月，上午3小时，下午3小时（中间午休1小时）
考试难度：五颗星，但是统计显示通过率比level 1要高些，通过率为45%，可能是因为参加考试的人因为通过了level 1，所以在准备level 2的考试的时候，更加努力。
三级／Level 3：
考试内容：CFA三级考试侧重于投资组合和资产管理，注重知识点的综合运用和总体评估。看了占比也知道，投资组合管理和财富管理（Portfolio Management and Wealth Management）这块占比达到40%。所以在准备考试的时候着重准备哦！
| 考试内容 | 占比（考试权重） |
| 道德和专业标准（Ethics） | 10%-15% |
| 定量方法（Quantitative Methods） | --------- |
| 经济（Economics） | 5%-10% |
| 财务报告与分析（Financial Reporting & Analysis） | --------- |
| 企业融资（Corporate Finance） | --------- |
| 股权（Equity） | 10%-15% |
| 固定收益（Fixed Income） | 15%-20% |
| 衍生投资（Derivatives） | 5%-10% |
| 另类投资（Alternative Investments） | 5%-10% |
| 投资组合管理和财富管理（Portfolio Management and Wealth Management） | 35%-40% |
考试形式：上午部分的考试形式为Essay（简答题），约有8-12道大题，每题有多个小问，有的问题可以用简单的一两句话来回答，有的题目需要多作一些具体分析。一般来说写的越多，答的点可能就会越全；但另一方面，时间非常有限，没办法每道题都长篇大论，所以需要找一个平衡点。下午部分类似于二级考试形式，有11套题目，其中8套每套含6小题，另外3套每套含4小题，总共60小题（记得以前是10套大题每套含6小题）。
考试时间：每年6月，上午3小时，下午3小时（中间午休1小时）
考试难度：四颗星，通过了一二级考试，第三级别考试当然更加的在意，所以level 3 的通过率是最高的，56%。
CFA考试费用
参加CFA考试，首先有一笔450美元的一次性CFA注册费。此外，每次注册参加考试时，你都必须支付考试费。 CFA研究所有设置，标准和较晚的注册截止日期，费用在标准和较晚的时间注册有所不同。
提前注册费（Early Registration Fee）为700美元；
如果你在标准截止日期（Standard Registration Fee）之前注册，则需要支付$ 1,000。
具体详情，可点击这里前去查看。
CFA考试流程
了解完，以上内容，相信大家对CFA考试的流程都应该清楚了，总结起来就是：
1. CFA Institute官方网站注册
2. 按照自己选择报考的时间去缴费报考
3. 准备考试
4. 参加考试
5. 等待成绩公布（考完试后1-2月会出成绩，发到注册的邮箱。12月考的，大概1月底通知；6月份考，大概7月底8月初通知）
6. 考完三级+满48个月和投资相关的工作经验+推荐信，就可以申请成为CFA Charterholder了。
CFA考试相关问题及注意事项
1. CFA适合哪些人群去考？
CFA的内容主要侧重于投资分析，适合需要运用到对金融产品／资产进行分析或研究的工作岗位。个人认为，对于在校学生，非常建议本科毕业那年就可以开始报名参加一级考试，主要原因有：
level 1 比较全面、综合地介绍了各类金融领域，非常适合入门；
完成CFA三级的考试最快也要两年半，可以尽早开始准备；
对于金融专业的学生，很多level 1的知识其实在课堂中已经学过了，所以很容易上手；而对于非金融专业的学生，level 1能够帮助你快速的入门，尽早系统性地学习金融领域，对于转专业很有帮助。
2. 哪些人群不需要考CFA？
不是所有的金融从业者都需要CFA。CFA不是一个从业资格证，CFA只是帮你提升或认证金融分析水平的一块“镀金层”。如果现在或未来希望从事的工作与投资分析不太相关，那么就没有必要非要大费周折去考CFA，毕竟考试需要投入大量的时间和精力，当然还有高昂的报名费和考试费。
3. 注册后可以推迟CFA考试吗？
在特定情况下（主要是与医疗原因有关）注册后，你才可以推迟CFA考试。想要退款的话，前提是在注册后三天内退款，否则不会退款，如果交费没有去参加考试，下次想要再考则必须重新注册交费。在注册报名之前，请确保自己的时间！
如果你有一份全职工作，在注册之前，请查看你的每周时间表，并考虑可以实际预留哪些时间来准备考试。谨慎起见，如果考试时间不超过六个月，请考虑以后再参加。
如果你仍在上大学，请在注册之前考虑进行竞争性学习或其他优先事项（例如实习或找工作）的安排。
如果你决定参加考试，请在早期注册期间注册，早期注册报名还能有优惠（前面已提到）！
温馨提示
备考时间不要拉的太长，用一两个月集中起来备考效果更好，另外留十来天左右复习+做习题，刷题也很重要，看看自己的熟练度和掌握度如何，及时查漏补缺。
一定要注意看好自己考试的场地，不要搞错了，另外给自己留够充足的时间，去应对各种可能性，比如堵车等等突发情况。
CFA考试时间太长，中间午休一定要吃饭，但也不要太饱否则会困，大概吃个七八分吧，带点面包、巧克力、香蕉、功能性饮料。
最后，为大家附上几篇美国实用的考试指南，需要的自取哦~
美国保险经纪人执照考试指南（附流程+费用+培训+考试试题+书籍推荐）
美国税务师申请及美国注册税务师考试指南-教材，培训，课程，就职等各类相关问题都有！
美国房地产经纪人资格证怎么考？房地产经纪人考试流程、课程、培训、费用等问题一网打尽！
以上就是本篇的所有内容，预祝大家考试顺利~~
